Học phí: Liên hệ

KỸ NĂNG NGHỀ NGÂN HÀNG CHUYÊN NGHIỆP

Trong bối cảnh thị trường tài chính ngày càng cạnh tranh và phát triển không ngừng, việc trang bị các kỹ năng chuyên môn vững chắc là chìa khóa để thành công trong ngành ngân hàng. Nhiều bạn trẻ và cả những người đã đi làm mong muốn tìm kiếm cơ hội hoặc nâng cao năng lực trong lĩnh vực này, nhưng lại băn khoăn không biết bắt đầu từ đâu, làm sao để nhanh chóng thích nghi với môi trường ngân hàng thực tế hay phát triển sự nghiệp bền vững. Khóa học được xây dựng dựa trên nhu cầu thực tiễn của thị trường, nhằm cung cấp cho học viên những kiến thức và kỹ năng cần thiết để tự tin làm việc tại các ngân hàng. Học viên sẽ được trang bị nền tảng nghiệp vụ vững chắc, cập nhật các xu hướng và quy định mới nhất trong ngành tài chính, đồng thời rèn luyện những kỹ năng mềm quan trọng giúp bạn nổi bật trong môi trường làm việc chuyên nghiệp.

Mục tiêu chung

Chương trình nhằm trang bị cho học viên kiến thức tổng quan về lĩnh vực tài chính – ngân hàng, kiến thức thực tế về các nghiệp vụ chính tại ngân hàng, kỹ năng thực hành cơ bản trong các hoạt động nghiệp vụ ngân hàng, tư duy quản trị rủi ro và đạo đức nghề nghiệp. Đồng thời, chương trình hướng đến phát triển khả năng ứng dụng công nghệ hiện đại và các công cụ số hóa vào công việc, giúp học viên sẵn sàng đáp ứng các yêu cầu nghề nghiệp trong bối cảnh ngành ngân hàng không ngừng đổi mới

Phương pháp học tập

Khoá học áp dụng các phương pháp giảng dạy tích cực, phương pháp đối thoại, kết hợp độc thoại với trao đổi với học viên ngay trên lớp và phương pháp tình huống

Chứng chỉ

Kết thúc khóa học, những học viên được đánh giá đạt yêu cầu trở lên sẽ được cấp Chứng chỉ (hoặc Chứng nhận) tốt nghiệp khóa học của Đại học Kinh tế Quốc dân

• 01

• Chuyên đề 1: Hiểu biết chung về ngân hàng và nghề ngân hàng

  – Cung cấp kiến thức tổng quan về ngành ngân hàng tại Việt Nam.

  – Làm rõ cơ cấu, chức năng, vai trò của ngân hàng thương mại và tổ chức tín dụng.

  – Giới thiệu xu hướng phát triển ngành, cơ hội việc làm và định hướng nghề nghiệp.

  – Trình bày các vị trí công việc phổ biến, yêu cầu tuyển dụng và lộ trình thăng tiến.

  – Trang bị nền tảng kiến thức, kỹ năng cần thiết và chuẩn bị cho sự nghiệp trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng.

• 02

• Chuyên đề 2: Tổng quan về nghiệp vụ cấp tín dụng

   – Cung cấp kiến thức nền tảng về hoạt động cấp tín dụng và quản lý rủi ro.

  – Giới thiệu các loại hình tín dụng phổ biến và tài sản bảo đảm.

  – Làm rõ quy trình xử lý tài sản bảo đảm khi khách hàng không trả nợ.

  – Trình bày phân loại nợ và trích lập dự phòng rủi ro, theo pháp lý và quy trình đánh giá.

  – Giúp học viên tiếp cận văn bản pháp lý về nợ xấu, nâng cao kỹ năng phân tích và ứng dụng thực tế trong ngân hàng.

• 03

• Chuyên đề 3: Nghiệp vụ cho vay khách hàng cá nhân

  – Cung cấp kiến thức về các sản phẩm cho vay cá nhân và quy trình cấp tín dụng.

  – Tìm hiểu các hình thức vay phổ biến: tiêu dùng, mua nhà, mua ô tô, kinh doanh.

  – Làm rõ các yếu tố ảnh hưởng đến quyết định vay và xét duyệt hồ sơ.

  – Hướng dẫn xây dựng lịch trả nợ và tính số tiền, gốc, lãi phải trả.

  – Trang bị kỹ năng thẩm định khách hàng cá nhân và đánh giá rủi ro tín dụng.

  – Thực hành viết báo cáo thẩm định, nâng cao khả năng phân tích và ra quyết định.

• 04

• Chuyên đề 4: Thực hành nghiệp vụ cho vay khách hàng cá nhân

  – Áp dụng lý thuyết vào thực tế cho vay khách hàng cá nhân.

  – Thực hành thẩm định khách hàng và sử dụng phần mềm LOS.

  – Rèn luyện kỹ năng đánh giá rủi ro, phân tích hồ sơ tín dụng.

  – Trải nghiệm quy trình từ khởi tạo đến giải ngân khoản vay.

  – Xử lý nợ xấu và đề xuất phương án thu hồi nợ.

  – Học qua tình huống mô phỏng, sẵn sàng áp dụng vào công việc.

• 05

• Chuyên đề 5: Nghiệp vụ cho vay khách hàng doanh nghiệp

  – Trang bị kiến thức về tín dụng doanh nghiệp và quy trình cấp tín dụng.

  – Tìm hiểu các hình thức vay: vốn lưu động, tài sản cố định, tài trợ dự án.

  – Hướng dẫn phân tích tài chính doanh nghiệp qua các báo cáo và chỉ số quan trọng.

  – Phát triển kỹ năng thẩm định hồ sơ doanh nghiệp và sử dụng công cụ phân tích.

  – Thực hành tình huống thực tế để đánh giá rủi ro và ra quyết định tín dụng phù hợp.

   

• 06

• Chuyên đề 6: Thực hành nghiệp vụ cho vay khách hàng doanh nghiệp

  – Học viên áp dụng kiến thức thẩm định và phê duyệt tín dụng qua tình huống mô phỏng và phần mềm chuyên dụng.

  – Thực hành đánh giá doanh nghiệp qua bộ tiêu chí, báo cáo tài chính, phần mềm và bảng kiểm.

  – Rèn luyện kỹ năng: giao tiếp, phân tích tình huống, đánh giá rủi ro.

  – Trải nghiệm hệ thống LOS: tạo hồ sơ, nhập thông tin, kiểm tra tín dụng, phê duyệt, xử lý nợ xấu.

  – Nâng cao kỹ năng xử lý hồ sơ, đề xuất thu hồi nợ và ra quyết định sát với thực tế ngân hàng.

• 07

• Chuyên đề 7: Nghiệp vụ cung cấp các sản phẩm dịch vụ phi tín dụng của ngân hàng

  – Trang bị kiến thức về huy động vốn, thẻ, dịch vụ gia tăng, đầu tư và bảo hiểm.

  – Tìm hiểu quy trình huy động tại quầy và cách tiếp cận khách hàng tiềm năng.

  – Làm rõ quy trình phát hành thẻ, xây dựng danh mục khách hàng mục tiêu.

  – Giới thiệu các dịch vụ như: chuyển tiền, thanh toán, quản lý tài sản, ngân hàng số.

  – Học về trái phiếu, chứng chỉ quỹ, cá nhân hóa danh mục đầu tư để tư vấn hiệu quả.

  – Tìm hiểu bảo hiểm phân phối qua ngân hàng (nhân thọ, sức khỏe, phi nhân thọ) và kỹ năng tư vấn        bảo hiểm.

   

• 08

• Chuyên đề 8: Nghiệp vụ kế toán giao dịch

  – Trang bị kiến thức về quản lý tiền gửi, ngân quỹ, ngoại tệ và chuyển tiền quốc tế.

  – Tìm hiểu nghiệp vụ: mở tài khoản, tiền gửi thanh toán/kỳ hạn, xử lý giao dịch phát sinh.

  – Học về ngân quỹ: quản lý quỹ tiền mặt, phân biệt tiền thật – giả, xử lý sai sót thừa/thiếu.

  – Nắm quy trình hạch toán ngoại tệ, chuyển tiền quốc tế (SWIFT, Moneygram), yêu cầu hồ sơ.

  – Thực hành kiểm tra hồ sơ, mô phỏng giao dịch giúp nâng cao kỹ năng kế toán giao dịch chính xác và    tuân thủ.

   

• 09

• Chuyên đề 9: Thực hiện nghiệp vụ kế toán giao dịch

  – Học viên thực hành sử dụng phần mềm hạch toán T24 trong môi trường ngân hàng.

  – Mô phỏng các nghiệp vụ: nộp/rút tiền mặt, chuyển khoản nội bộ và liên ngân hàng.

  – Thực hành mở, quản lý tài khoản tiết kiệm, tính lãi và tất toán.

  – Trải nghiệm quy trình cấp sổ séc, phát hành thẻ ATM từ đăng ký đến phát hành.

  – Qua mô phỏng thực tế, học viên nâng cao kỹ năng hạch toán chính xác và an toàn.

   

• 10

• Chuyên đề 10: Kỹ năng mềm ứng dụng cho nhân viên ngân hàng

  – Trang bị kỹ năng thiết yếu: tìm kiếm khách hàng, giao tiếp, lập kế hoạch, quản lý thời gian, tư vấn tài    chính.

  – Học cách phân hạng khách hàng, khai thác kênh tìm kiếm từ quan hệ cá nhân đến Digital Marketing.

  – Rèn luyện kỹ năng: lắng nghe, xử lý từ chối, đàm phán, áp dụng SPIN Selling.

  – Đào tạo lập kế hoạch kinh doanh, xây dựng chiến lược phát triển khách hàng.

  – Hướng dẫn tư vấn tài chính cá nhân, phân tích nhu cầu và xây dựng giải pháp tổng thể.

  – Rèn kỹ năng quản lý quan hệ khách hàng, chăm sóc, bán chéo và phát triển sự nghiệp lâu dài.

• 11

• Chuyên đề 11: Chuẩn mực đạo đức và quản trị rủi ro

  – Trang bị nhận thức về rủi ro cá nhân và đạo đức nghề nghiệp trong ngành ngân hàng.

  – Tìm hiểu các loại rủi ro: uy tín, pháp lý, tài chính cá nhân và cách kiểm soát, phòng tránh.

  – Nâng cao ý thức tuân thủ quy trình, tránh sai phạm và bảo mật thông tin khách hàng.

  – Giới thiệu chuẩn mực đạo đức, quy tắc ứng xử theo quy định của Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam.

  – Thực hành qua tình huống để nhận diện, xử lý rủi ro đạo đức, rèn tính chuyên nghiệp và trách nhiệm.

   

   

• 12

• Chuyên đề 12: Ứng dụng AI trong ngân hàng

  – Giới thiệu AI và ứng dụng trong cuộc sống và ngành ngân hàng.

  – Làm rõ vai trò AI trong: tự động hóa quy trình, phân tích dữ liệu, hỗ trợ quyết định, nâng cao trải nghiệm khách hàng.

  – Hướng dẫn sử dụng công cụ AI và phần mềm thông minh để tối ưu công việc ngân hàng.

  – Thực hành qua case study và bài tập để nâng cao kỹ năng sử dụng công nghệ.

  – Giúp học viên thích ứng với chuyển đổi số và nâng cao hiệu suất làm việc.